Login
Banka dixhitale, e lidhur me biznesmenë të platformave FOREX
nga Ersuin Shehu
Banka e Shqipërisë vendosi në fillim të këtij muaji të japë miratimin paraprak për licencimin e bankës JET Bank, për të ushtruar veprimtari bankare dhe financiare në Republikën e Shqipërisë.
Ndryshe nga të gjitha bankat e licencuara ose të blera në 20 vitet e fundit, aksionar kontrollues në shoqërinë që përfaqëson bankën e re, të paktën deri në këtë moment, nuk është një kompani, por një individ.
Sipas Bankës së Shqipërisë dhe ekstraktit zyrtar të shoqërisë, në momentin e aplikimit për licencë kompania Jet Albania (JET Bank) zotërohej nga shtetasi britaniko-izraelit, Idan Avishai. Avishai është identifikuar zyrtarisht në Shqipëri si shtetas britanik, i lindur në Hadera të Izraelit, në 8 janar 1980. Kapitali fillestar i regjistruar i kompanisë është vetëm 3.5 milionë lekë.
Idan Avishai ka mbajtur deri tani një profil të ulët dhe informacioni publik rreth tij është i pakët.
Përfaqësues zyrtar i aksionarit në procedurën e licencimit ka qenë menaxheri nga Izraeli, Gal Bar Dea, ish-drejtor i përgjithshëm i bankës dixhitale izraelite, One Zero Digital Bank.
Bar Dea ka qenë personi kyç në kontaktet me Bankën e Shqipërisë dhe në procesin e rekrutimin e të stafit, duke përfshirë edhe menaxherët e lartë të JET Bank.
NdĂ«rkohĂ«, pĂ«rvoja e deritanishme e aksionarit tĂ« vetĂ«m zyrtar tĂ« JET Bank, Idan Avishai, sipas profilit tĂ« tij nĂ« rrjetet profesionale, Ă«shtĂ« e lidhur kryesisht me aktivitetin e platformave tĂ« tregtimit online ose siç njihen nĂ« zhargonin financiar âplatforma forexâ.
NĂ« njĂ« nga platformat profesionale, Idan Avishai, i prezantuar si pjesĂ« e Leader Capital-Online CFD, e pĂ«rshkruan veten si ânjĂ« profesionist inovativ dhe me pĂ«rvojĂ« nĂ« marketing me njĂ« pĂ«rvojĂ« tĂ« fortĂ« nĂ« sektorĂ«t e tregtimit online, duke pĂ«rfshirĂ« Kontratat pĂ«r DiferencĂ« (CFD) dhe kĂ«mbimin valutor (forex). Ai Ă«shtĂ« gjithmonĂ« nĂ« kĂ«rkim tĂ« sipĂ«rmarrjeve tĂ« reja emocionuese online CFD dhe forex, duke demonstruar angazhimin e tij pĂ«r tĂ« avancuar peizazhin e tregtimit. Me vite pĂ«rvojĂ« nĂ« karrierĂ«n e tij, Idan Avishai vazhdon tĂ« shtyjĂ« kufijtĂ« duke eksploruar zgjidhje inovative tĂ« marketingut tĂ« pĂ«rshtatura pĂ«r tregtimin CFD dhe forex, duke kĂ«rkuar gjithmonĂ« tĂ« rrisĂ« angazhimin e pĂ«rdoruesve dhe tĂ« pĂ«rmirĂ«sojĂ« pĂ«rvojat e tregtimit,â thuhet nĂ« profilin e tij.
Në regjistrin e bizneseve të Britanisë së Madhe, shtetasi Idan Avishai, i datëlindjes janar 1980, rezulton aksionar dhe drejtor në S.O.N MANAGEMENT LTD, kompani e regjistruar në vitin 2017, me objekt kryesor aktiviteti menaxhimin dhe konsulencën në aktivitete jashtë menaxhimit financiar.
Në regjistrin në fjalë, Idan Avishai nuk figuron ende si shtetas britanik, por shtetas izraelit dhe rezident në Izrael. Ai besohet ta ketë marrë shtetësinë britanike vetëm vitet e fundit, duke qenë se pasaporta e tij britanike, me të cilën është identifikuar në aktet juridike të regjistruara në Shqipëri, rezulton e lëshuar në vitin 2024.
Lidhja e deklaruar me platformën Fortrade
Në profilin e tij në rrjetin profesional Linkedin, Idan Avishai, deri para disa javësh, e lidhte veten edhe me platformën e tregtimit online, Fortrade. Pasi i dërguam disa pyetje për të komentuar lidhjen e tij me këtë platformë, emri i Fortrade u fshi nga informacioni prezantues në profilin e tij të Linkedin.
Kjo platformë (që vepronte fillimisht me emrin FXLider) u raportua publikisht në vitin 2018 nga Autoriteti i Mbikëqyrjes Financiare (AMF) për ushtrimin e aktivitetit financiar të palicencuar në Republikën e Shqipërisë. Burime nga tregu bëjnë të ditur se një gjë të tillë ka bërë edhe Autoriteti homolog në Kroaci, HANFA.
https://amf.gov.al/news.asp?id=22200
Pavarësisht kësaj, platforma Fortrade vazhdon të ofrojë shërbime investimi për klientë nga Shqipëria, madje në të ekziston edhe një seksion me informacion në gjuhën shqipe. Besohet se shërbimet për Shqipërinë ofrohen nëpërmjet degës së kompanisë në fjalë, të regjistruar në Serbi.
Fortrade është një rrjet me kompani ose zyra të regjistruara në vende të ndryshme, si Britaninë e Madhe, Qipro, Kanada, Australi, Mauritius, Izrael dhe Serbi.
Në të gjitha regjistrimet e disponueshme publikisht, kompania nuk raporton direkt persona ose subjekte me kontroll domethënës apo influencues. Entiteti i fundit kontrollues është raportuar Audina Treuhand AG, një shoqëri e regjistruar në Lihtenshtein. Kjo kompani funksionon si një trust i pavarur ose shoqëri që vepron si palë e besuar dhe administratore e aseteve të personave të tretë.
Njëri nga personat e emëruar fillimisht si pjesë e Këshillit Drejtues të JET Albania, Oliver Hemmer (i zëvendësuar më pas), është gjithashtu shtetas dhe rezident në Lihtenshtejn.
Ai rezulton drejtor në CMC Corp.Management Consulting AG, shoqëri e regjistruar gjithashtu në Lihteshtejn. Nga informacionet publike në rrjet, nuk rezultojnë lidhje direkte të tij me Audina Treuhand apo Fortrade.
Por, Oliver Hemmer gjithashtu rezulton i lidhur me një platformë Forex, të quajtur 4XFX, që është sinjalizuar në vitin 2019 nga Autoriteti Britanik për Mbikëqyrjen Financiare (FCA) për aktivitet të paautorizuar në Britaninë e Madhe. Në njoftimin e FCA, platforma 4XFX zotërohej nga GRF EUROPE OU, shoqëri e regjistruar në Gjermani, me drejtor menaxhues pikërisht Oliver Hemmer. Një paralajmërim të ngjashëm për 4XFX kanë lëshuar edhe autoritetet mbikëqyrës të tregjeve financiare në Irlandë, Australi dhe Kanada
Emri i Oliver Hemmer rezulton edhe në bazën e të dhënave Offshore Leaks Database, që përmban informacion për kompanitë e regjistruara në parajsat fiskale dhe individët e lidhur me to.
Licencimi i JET Bank përfaqëson një shmangie nga politikat e deritanishme të licencimit të ndjekura nga Banka e Shqipërisë, që prej vitesh kanë përjashtuar mundësinë e dhënies së licencave apo aprovimit të blerjes së bankave nga aksionarë pa përvojë në sektorin financiar, në përputhje edhe me rekomandimet e Fondit Monetar Ndërkombëtar (FMN).
Në vitin 2019, një nga grupet më të mëdha të biznesit në Shqipëri, Balfin, u detyrua të hynte në partneritet të përkohshëm me bankën nga Maqedonia e Veriut, Komercijalna Banka, për të marrë miratimin për blerjen e Tirana Bank.
JET Bank ishte subjekti i dytë që mori këtë vit miratimin paraprak nga Banka e Shqipërisë për të hyrë në tregun bankar, pas bankës turke Ziraat.
JET Bank refuzon të publikojë pronarët
NĂ« njĂ« intervistĂ« pĂ«r âMonitorâ, Fatbardha Rino, CEO i JET Bank, u shpreh se banka Ă«shtĂ« nĂ« pronĂ«si tĂ« JET Holding, njĂ« konsorcium kompanish ndĂ«rkombĂ«tare me qendĂ«r nĂ« Amsterdam. Sipas saj, struktura e pronĂ«sisĂ« nuk pĂ«rfshin aksionarĂ« individualĂ« tĂ« drejtpĂ«rdrejtĂ«, por realizohet pĂ«rmes shoqĂ«rive qĂ« kanĂ« investitorĂ« tĂ« ndryshĂ«m dhe pronarĂ« pĂ«rfitues pĂ«rfundimtarĂ« (UBO) tĂ« identifikuar, nĂ« pĂ«rputhje me kĂ«rkesat ligjore dhe rregullatore.
Megjithatë, deri në këtë moment, JET Bank refuzon të bëjë publike listën e aksionarëve dhe pronarëve përfundimtarë përfitues.
Sipas saj, tĂ« gjitha shoqĂ«ritĂ« aksionare dhe pronarĂ«t pĂ«rfitues pĂ«rfundimtarĂ« kanĂ« kaluar procesin rigoroz tĂ« vlerĂ«simit âfit & properâ nga Banka e ShqipĂ«risĂ«, duke pĂ«rfshirĂ« verifikimin e integritetit, burimit tĂ« kapitalit dhe pĂ«rputhshmĂ«risĂ« rregullatore, nĂ« pĂ«rputhje tĂ« plotĂ« me kuadrin ligjor shqiptar dhe standardet evropiane.
Megjithatë, Rino, pranon se Idan Avishai është një nga investitorët kryesorë përmes strukturave përkatëse dhe ka dhënë një kontribut të rëndësishëm në fazat e hershme të projektit, por nuk është aksionari i vetëm dhe nuk përfaqëson i vetëm pronësinë e bankës.
Dokumenti i BSH: Jo licenca bankare vetëm për individë ose subjekte pa përvojë
Përveç kuadrit ligjor dhe rregullator, që përcakton kërkesat e detajuara dhe specifike, Banka e Shqipërisë ka miratuar qysh në vitin 2009 një dokument të posaçëm për politikat e licencimit të subjekteve bankare.
NĂ« kĂ«tĂ« dokument, Banka e ShqipĂ«risĂ« shprehet se inkurajon hyrjen nĂ« treg tĂ« subjekteve bankare tĂ« cilat mund tĂ« konkurrojnĂ« me subjektet ekzistuese dhe qĂ« kanĂ« premisat pĂ«r tâu shndĂ«rruar nĂ« pjesĂ«marrĂ«se tĂ« rĂ«ndĂ«sishme tĂ« sistemit tonĂ« bankar. Kjo kĂ«rkon subjekte bankare me vizion tĂ« qartĂ« zhvillimi, cilĂ«si konkurruese, pĂ«rvojĂ« nĂ« industrinĂ« bankare, mbĂ«shtetje nĂ« âknow howâ dhe kapitale tĂ« fuqishme. Banka e ShqipĂ«risĂ« do tĂ« jetĂ« e vĂ«mendshme nĂ« mĂ«nyrĂ« qĂ« sistemi bankar tĂ« mos mbingarkohet me subjekte bankare tĂ« vogla, tĂ« cilat operojnĂ« nĂ« njĂ« pjesĂ« tĂ« kufizuar tĂ« tregut, pasi kjo mund tĂ« cenonte qĂ«ndrueshmĂ«rinĂ« dhe stabilitetin e sistemit.
Gjithashtu, Banka e Shqipërisë shprehet se, pa cënuar parimin e barazisë dhe trajtimit të njëjtë dhe jodiskriminues të kërkesave për licencë bankare, në procesin e licencimit inkurajon hyrjen në treg të bankave të huaja me reputacion e besueshmëri të lartë, dhe që vijnë nga tregje të zhvilluara dhe të konsoliduara. Këto grupe bankare karakterizohen përgjithësisht nga një shkallë e lartë e standardizimit të praktikave të administrimit të rrezikut, fakt ky që nënkupton se të njëjtat teknika të administrimit të rrezikut që aplikohen në vendet e zhvilluara (vendet e BE dhe SHBA) do të mund të zbatohen në mënyrë të njëtrajtshme në të gjithë grupin, pra dhe në atë pjesë të tij që ushtron veprimtari në Republikën e Shqipërisë.
Lidhur me iniciativat e individëve apo bizneseve vendase apo të huaja, pa përvojë bankare për të krijuar apo për të blerë pjesëmarrje influencuese në subjektet ekzistuese bankare, Banka e Shqipërisë i inkurajon të sigurojnë për këtë qëllim partneritet të qëndrueshëm në strukturën e kapitalit aksionar me institucione bankare që zotërojnë ekspertizë, besueshmëri dhe reputacion.
The post Banka dixhitale, e lidhur me biznesmenë të platformave FOREX appeared first on Albeu.com.
